5 برامج AML مفيدة يحتاج كل محاسب لاستخدامها في عام 2019
مع تطور الإنترنت والخدمات التي يقدمها الأشخاص والشركات عبر الإنترنت ، هناك خطر متزايد من التعرض للمحتالين ومغاسلي الأموال والأطراف الثالثة الأخرى التي لا تحظى باهتمام شركتك.
نظرًا لهذه المخاطر ، من المهم جدًا أن تكون قادرًا على تخزين معلومات حول عملائك والتحقق من صحتها. الأنشطة التي تشمل التلاعب بالسوق ، وتجارة البضائع غير القانونية ، وفساد الأموال العامة ، والتهرب الضريبي ، وما إلى ذلك ، تغطيها لوائح مكافحة غسل الأموال.
في الماضي ، كانت عملية العثور على محاسبي الأموال المحتملين عملية بطيئة للغاية تضمنت البحث اليدوي من خلال العديد من الأوراق والمجلدات. حتى بعد الانتهاء من عملية البحث ، ستظل تواجه مشكلات عندما يتعلق الأمر بجمع المعلومات الموضوعية والدقيقة.
لحسن الحظ ، يمكنك الآن استخدام برنامج متخصص يسمح لك بتبسيط عملية البحث عن غاسلي الأموال المحتملين. تابع القراءة لمعرفة المزيد من التفاصيل.
- 1
شمل
تتم عملية الأتمتة باستخدام عمليتي CDD (العناية الواجبة لدى العملاء) و EDD (العناية الواجبة المحسنة).
يعد تبسيط هذه الجوانب من ممارساتك مفيدًا للغاية ، حيث يتيح لك التركيز على مواضيع أكثر حساسية مع تخصيص الوقت الكافي لتحليل نتائج البيانات الخاصة بك. يقدم هذا النوع من البرامج معلومات مفصلة عن طريق الاتصال بقواعد بيانات العملاء المختلفة التي تركز على المهمة التي تقوم بها.
يحتوي Encompass على واجهة مستخدم سهلة الاستخدام للغاية توفر لك وصولاً سريعًا إلى جميع ميزات الأتمتة ومصادر البيانات وعمليات البحث ، ويمكنها حتى مراقبة تدفق البيانات المستمر في الوقت الفعلي.
يوفر هذا البرنامج الحماية المثلى من المخاطر التي تشكلها اللوائح ، بما في ذلك القدرة على التحقق من معلومات العميل في وقت واحد ، واكتشاف المالكين المستفيدين السابقين ، وفحص المشكلات ، ويمكنه حتى إجراء عمليات فحص الوسائط.
يمكنك استخدام Encompass لرؤية جميع البيانات المخزنة المتعلقة بعملاء محددين في ملف واحد بسيط. يتيح لك ذلك تقييم المخاطر التي ينطوي عليها كل عميل ، وتطبيق تصنيفات المخاطر ، وكذلك مقارنة المخاطر بامتثال AML / CTF. يمكن دمج واجهة برمجة تطبيقات Encompass بسهولة مع نظام مكافحة غسل الأموال وتمكنك من أتمتة أي عملية بسهولة.
تشمل السمات البارزة لـ Encompass:
- الوصول إلى سجلات الشركات العالمية
- التحقق من الهوية الإلكترونية
- الاكتشاف الآلي للأجهزة UBOs
- الفحص الآلي للأفراد مقارنة ببيانات عقوبات PEP
- يمكن تخزين الشيكات السلبية للنتائج تلقائيًا ويستخدم الذكاء الاصطناعي لإظهار النتائج بسرعة
- المراقبة المستمرة لملفات العملاء الخاصة بك
- القدرة على إنشاء سجل تدقيق كامل لكل إجراء يتم تنفيذه
محاولة تشمل
- 2
Taxcalc AML
يعد Taxcalc أحد خيارات البرامج الرائعة الأخرى التي تم تصميمها لمساعدة المحاسب الخاص بك على منع أية مشكلات متعلقة بمكافحة غسل الأموال التي واجهتها والتعامل معها.
تم إطلاق هذا البرنامج في عام 2009 ، ومنذ ذلك الحين ، أصبحت Taxcalc شريكًا مع الشركة الرائدة عالميًا في الهوية ومعلومات الائتمان ، والتي تسمى Equifax. تتيح لك هذه الميزة أن تطمئن إلى أن جميع المعلومات التي تحصل عليها بخصوص عملائك صحيحة وموضوعية.
كل ما عليك القيام به من أجل الحصول على معلومات العميل هو ببساطة إدخال اسم وعنوان عميلك المحتمل. سيُظهر لك ذلك جميع البيانات المعروفة المتعلقة بسجل شراء عميلك والمدفوعات المستحقة وما إلى ذلك ، حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير بشكل أفضل.
نظرًا لوجود ميزات قوية وسهلة الاستخدام ، يمكن استخدام Taxcalc AML في ممارسات المحاسبة من قِبل مدققي الحسابات ومدققي الحسابات ومستشاري الضرائب والرواتب أيضًا.
تشمل الميزات الرئيسية لـ Taxcalc AML:
- اجتياز النتائج والإحالة إليها - بعد اكتمال التحقق من الهوية ، يسمح لك النظام باختيار ما إذا كان المرشح قد تم قبوله وعدم إضافة ملاحظات تتعلق بقرارك
- بنيت في مكافحة غسل الأموال خدمة التحقق من الهوية
يمكنك الحصول على Taxcalc AML بترخيص أساسي يتيح لك إجراء عمليات البحث والتحقق من التسجيل لـ 15 شخصًا. مع تطور عملك ، لديك إمكانية شراء المزيد من حزم "عمليات البحث الشخصية" ، اعتمادًا على عدد العملاء الذين تحتاج إلى التحقق.
تنزيل TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC هو برنامج AML قوي مصمم للاستخدام في الصناعات المختلفة ، لكنه تم تحسينه بشكل كبير للاستخدام في ممارسات المحاسبين. ستساعدك هذه الأداة سهلة الاستخدام على التعامل مع جميع المسؤوليات التي يفرضها القانون.
يمكن أن يرشدك هذا البرنامج إلى جميع الخطوات اللازمة لتدريب موظفيك بنجاح ، ويوفر لك إمكانية إنشاء مجموعة كاملة من التقارير ، الآلية واليدوية.
يتم تخزين بياناتك دائمًا بشكل آمن في السحابة ، مما يلغي خطر حدوث مشكلات محتملة في تلف البيانات أو فقدان الملفات ومجلدات البيانات. يمكنك الوصول بسهولة إلى جميع بيانات AMLCC من أي مكان في العالم.
يجعل نظام تسجيل AMLCC إنشاء السجلات وإدارتها وتخزينها أسهل من أي وقت مضى ، كما يوفر ميزات أخرى مثل:
- تقييم المخاطر
- يمكن التحقق من هويات العميل
- قاعدة البيانات مع العملاء المبلغ عنها إلى NCA
- شيكات الإقامة
- القدرة على تحليل عوامل "الخطر" - الأشخاص المكشوفون سياسيا
واحدة من أفضل ميزات AMLCC هي أنها تقدم وحدة تدريب شاملة تحتوي على جزأين:
- تدريب MLRO - مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال
- التدريب لجميع الموظفين الذين يواجهون العملاء - موظفو الاستقبال وموظفو المبيعات ، إلخ.
يشتمل كلا الجزءين من وحدة التدريب على اختبار أسئلة متعددة الخيارات تتيح لك تقييم نفسك.
تحميل AMLCC
- 4
ايريس AML
يعد برنامج AML هذا من Iris أدوات قوية جدًا للمحاسبين والمحامين وما إلى ذلك ، والتي تتيح لك إدارة كل جانب من جوانب تسجيل امتثال شركتك.
يمكنك استخدام هذا التطبيق لإنتاج تقييم قائم على المخاطر لقاعدة بيانات العملاء ، والذي يمكن أن يوفر لك نظرة شاملة شاملة لممارستك. تضمن ميزات الامتثال الموجودة في Iris أن تكون محدّثًا بأحدث التشريعات ولديه أيضًا تحديثات منتظمة.
الملامح الرئيسية الموجودة في Iris AML:
- معلومات KYC - مخاطر العميل والوثائق
- القدرة على تتبع تدريب الموظفين
- يحدد العملاء غير المتوافقين تلقائيًا
- نظام التحقق من الهوية الإلكترونية غير محدود
- قم بتنزيل وبحث قائمة عقوبات الخزانة
- يمكن استيراد سجلات العملاء من أي قاعدة بيانات موجودة
- الدليل المرجعي التقني للامتثال لمكافحة غسل الأموال بواسطة SWAT UK Limited
تحميل ايريس AML
- 5
أوراكل للخدمات المالية AML
يعد Oracle Financial Services Anti Money Laundering أحد برامج AML الرائعة التي تحتوي على مجموعة جيدة من الميزات. يمكنك استخدام برنامج AML هذا لتحديد أي أشخاص قد يكونون مهتمين بالاشتراك في غسل الأموال وفحصهم والإبلاغ عنه مباشرةً.
يوفر لك هذا إمكانية تبسيط العمليات وتركيز طاقتك على جوانب أخرى من الممارسة الخاصة بك.
يحتوي برنامج AML هذا من Oracle على مجموعة واسعة من سيناريوهات AML التي تم تكوينها مسبقًا ، والتي يتم تخزينها في المكتبات. يمكن لهذه السيناريوهات تبسيط عملية معالجة البيانات وجمعها وكذلك مواكبة القواعد التي تفرضها القوانين.
وتشمل الميزات الرئيسية:
- يمكن رصد والتحقيق والإبلاغ عن أي أنشطة لا يصدق
- مكتبة الكشف الشامل عن السلوك
- يمكن تخصيص سجل المخاطر والعتبات الخاصة بك
- إدارة حالة قوية
- الامتثال الكامل للوائح الوطنية والدولية
- كشف والتحقيق والإبلاغ عن غسل الأموال المشتبه
- تنبيه قمع
- الاقتران الموثوق به
- تحليلات العتبة
- إنشاء وإدارة سير العمل
جرب Oracle Financial Services AML
استنتاج
في هذه المقالة ، استكشفنا بعضًا من أفضل خيارات البرامج المتوفرة في السوق والتي تتيح لك بسهولة جمع وإدارة وإنشاء مجموعة واسعة من التقارير ، وكذلك حماية شركتك من ممارسات غسل الأموال الخفية.
تغطي الميزات المدرجة في القائمة أعلاه مجموعة واسعة من أدوات المحاسبة وجمع البيانات التي ستساعد بالتأكيد على إدارة ممارستك بشكل أكثر كفاءة من ذي قبل.
يرجى إعلامنا في قسم التعليقات أدناه بالبرنامج الذي اخترته من القائمة ولماذا.
أدلة ذات صلة تحتاج إلى التحقق من:
- أفضل 5 برامج تمويل منزلي للكمبيوتر الشخصي للحفاظ على ميزانيتك في الاختيار
- أفضل برامج مكافحة الفيروسات لاستخدامها في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- أفضل 5 برامج الرواتب للشركات الصغيرة
