أفضل 5 برامج لتتبع القيمة الصافية والسيطرة على أموالك

أثناء إنشاء خطة مالية ، تكون ميزانيتك هي المفتاح الأساسي للنجاح. يتيح لك التحكم في مستقبلك المالي والثقة في إنفاقك واستثماراتك.

ومع ذلك ، هناك عامل رئيسي آخر لإدارة تقدمك المالي بنجاح وهو تتبع القيمة الصافية. عن طريق تتبع صافي ثروتك ، يمكنك قياس التقدم المالي الخاص بك لتحديد الديون الحالية ووضع الاستثمار.

إعداد بيان القيمة الصافية لا يقتصر فقط على تتبع أموالك ولكن لديه أكثر من استخدام. على سبيل المثال ، يمكن أن يساعدك في تقديم طلب القرض ، والبقاء مركزًا ومتحمسًا لتحقيق أهدافك المالية ، وبالطبع معرفة متى أنت مستعد للتقاعد.

تتكون خطة القيمة الصافية الخاصة بك من الأصول والخصوم. بالنسبة للأصول ، يوصى بتضمين النقود والأصول التي ستقدر مع مرور الوقت مثل الممتلكات العقارية. تأكد من تجنب إضافة الأصول التي تنخفض مثل الشاحنة أو السيارة ، إلخ.

عندما يتعلق الأمر بالمسؤوليات ، قم بتضمين كل شيء بدءًا من قرض الطالب إلى دين بطاقة الائتمان في علامة تبويب الالتزامات.

أدوات لتتبع صافي القيمة في عام 2019

يستخدم عدد لا بأس به من الناس جدول بيانات Excel لمتابعة صافي ثروتهم عن طريق إنشاء عمود المسؤولية والأصول. في الوقت الذي تعمل فيه ، فإنها ليست الطريقة الأكثر فاعلية لتتبع القيمة الصافية.

هناك عدد لا بأس به من أدوات تتبع التمويل التي لا تسمح فقط بتتبع القيمة الصافية ولكن أيضًا إدارة الميزانية والاستثمار والمزيد.

في هذه المقالة ، نلقي نظرة على أفضل البرامج لتتبع القيمة الصافية لجعل عملية إدارة التمويل الشخصي الخاصة بك بسيطة وفعالة.

• اقرأ أيضًا: أفضل 5 برامج تمويل منزلي للكمبيوتر الشخصي للحفاظ على ميزانيتك قيد الفحص

ما البرنامج الذي يجب علي استخدامه لتتبع القيمة الصافية؟

1

رأس المال الشخصي

• السعر - أدوات مجانية

مع وجود أكثر من 8 مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة و 1.9+ مليون مستخدم ، فإن Personal Capital هي وجهة واحدة للحفاظ على علامة تبويب على أموالك وإدارتها.

يقدم Personal Capital لوحة تحكم إدارة مالية مجانية للمستخدم الذي يتتبع استثماراتك ويقوم تلقائيًا بتحديث صافي ثروتك بشكل دوري. يمكنك أيضًا تنزيل التطبيق على جهاز Android و iOS لسهولة الوصول.

رأس المال الشخصي لديه خطتان على العرض. الخطة المجانية مخصصة لكل من يريد تتبع ثروتهم ويتصرف كمجمع استثماري. إذا كنت تريد أن يقوم Personal Capital بإدارة أموالك واستثماراتك ، فيمكنك اختيار خطة متميزة.

تمنحك لوحة القيادة إمكانية الوصول إلى جميع حساباتك المرتبطة في مكان واحد وتحصل على عرض في الوقت الفعلي لإدارة حياتك المالية بالكامل.

ميزة محلل الرسوم يمكن أن توفر لك من رسوم الصندوق المشترك الخفية لتوفير المال. يمكنك مقارنة تخصيص محفظتك بالموقع المستهدف المثالي باستخدام أداة فحص الاستثمار.

أخيرًا وليس آخرًا ، يسهل "مخطط التقاعد" إنشاء التقاعد الخاص بك وإدارته والتنبؤ به من مكان واحد.

حاول رأس المال الشخصي

• اقرأ أيضا: 4 أفضل برامج التعدين Bitcoin التي يمكنك استخدامها لكسب المال الحقيقي

2

YNAB

• السعر - تجربة مجانية / 6.99 دولار شهريًا (يتم تحصيلها سنويًا)

YNAB (تحتاج إلى ميزانية) هو برنامج لإدارة المالية لتتبع نفقاتك وإدارة الميزانية. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا استخدامه لتتبع ثروتك الصافية.

YNAB هي خدمة متميزة تتكلف 6.99 دولار شهريًا والتي يتم سدادها سنويًا. ومع ذلك ، هناك نسخة تجريبية مجانية مدتها 34 يومًا ستمنحك وقتًا كافيًا لتقييم البرنامج وتقييمه لمعرفة الاحتياجات والاستخدام.

يوفر التطبيق أدوات لرصد الدخل والنفقات وكذلك الدعم التعليمي للتعامل مع القضايا التي تسبب سوء الإدارة المالية.

يمكنك استخدام لوحة القيادة على شبكة الإنترنت YNAB أو تنزيل التطبيق على جهاز Android أو iOS للوصول إلى حسابات YNAB.

YNAB ليست متطورة مثل رأس المال الشخصي أو حتى النعناع لهذه المسألة ، ولكن لما يستحق ، فإنه ينجز المهمة بشكل جيد.

تشمل الميزات البارزة التي توفرها YNAB الميزنة وتتبع الاستثمار وإدارة الفواتير وتسوية المعاملات ودعم تنسيق ملف QFX و QIF والمزامنة عبر الإنترنت عبر أجهزتك.

يمكنك توصيل جميع حساباتك المصرفية بـ YNAB للحفاظ على تحديث الأشياء. يمكنك الوصول إلى جميع المعلومات المتعلقة بحساباتك من أي مكان وكذلك مشاركة خطط التمويل مع شريكك بسهولة.

YNAB لا يحتوي على مجموعة كبيرة من الميزات. ثم مرة أخرى ، فإنه لا يحاول أن يكون جاك لكل التجارة ولكن سيد واحد.

جرب YNAB

• اقرأ أيضًا: 4 أفضل برامج للأعمال الماهرة لأتمتة العمليات

3

نعناع

• السعر - مجانا

النعناع هو من بين شعبية التطبيق تتبع صافي القيمة. ومع ذلك ، فهو مجموعة إدارة مالية كاملة تتساوى مع Capital Control.

النعناع مجاني للاستخدام ويمكن الوصول إليه من موقع الويب على سطح المكتب أو من خلال تطبيقات الجوال لنظامي Android و iOS. تعرض النعناع الإعلانات المتعلقة بالتمويل وبطاقات الائتمان للحفاظ على الخدمة مجانية.

يتيح لك برنامج التمويل الشخصي هذا إضافة حسابات جديدة تتراوح من بطاقة الائتمان إلى الخدمات المصرفية والقروض بسرعة ويقوم التطبيق بتنزيل جميع البيانات المالية في أي وقت من الأوقات.

يقوم Mint بتحديث وإظهار بيانات الوقت الفعلي على لوحة القيادة تلقائيًا. واجهة المستخدم بسيطة وسهلة الاستخدام مع الرسوم البيانية الجميلة مما يعطيها نظرة حديثة.

تأتي النعناع مجهزة بأدوات لإنشاء الميزانيات وتحديد الأهداف وبالطبع تجميع الحسابات المالية.

النعناع يضيء حقا عندما يتعلق الأمر بتتبع النفقات الخاصة بك وإنشاء ميزانية. يصنف البرنامج التلقائي المعاملة إلى فئات محددة مسبقًا. في حين أنه يعمل ، يستغرق البرنامج بعض الوقت للتعلم من أنواع المعاملات الخاصة بك ووضعها في الأقسام الصحيحة.

يمكنك أيضًا استخدام البرنامج لتتبع أهداف الاستثمار الخاص بك وتسوية الديون والمدخرات. تقدم ميزة تتبع درجة بطاقة الائتمان معاينة سريعة لدرجة الائتمان الخاصة بك إلى جانب سجل الدفع وحسابات الائتمان.

تعتبر Mint أداة ممتازة للتمويل الشخصي مع ميزات أساسية لتتبع القيمة الصافية وإدارة التمويل المعروض.

جرب منت - أداة التمويل الشخصي

• اقرأ أيضًا: 5 برامج AML مفيدة يحتاج كل محاسب إلى استخدامها في عام 2019

4

كل دولار

• السعر - مجاني / زائد إصدار 99 دولار في السنة

كل دولار هو واحد من البرامج المعروفة في مجال التمويل الشخصي. إنه تطبيق freemium مما يعني أنه بينما يمكنك استخدامه مجانًا ، تتطلب بعض الميزات حسابًا متميزًا.

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين الإصدار المجاني والإضافي من كل دولار في أنه في الإصدار المجاني ، تحتاج إلى إضافة المعاملة يدويًا بينما تقوم النسخة المتميزة بأتمتة نفس العملية.

بصرف النظر عن تتبع القيمة الصافية ، يركز كل دولار على وضع الميزانية لمساعدتك في خطة الإنفاق الخاصة بك وتتبع النفقات الخاصة بك إلى كل دولار آخر.

إنه سهل الاستخدام ويوفر لوحة معلومات مفصلة مع جميع الخيارات التي يسهل على المستخدمين الوصول إليها.

لبدء استخدام كل دولار ، يلزمك التسجيل للحصول على حساب مجاني. لديها حوالي ثماني فئات الإنفاق المختلفة جنبا إلى جنب مع خيار لإنشاء الخاصة بك. لكل فئة ، يمكنك إضافة التفاصيل ، وتدوين الملاحظات ، وتتبع المعاملات وتفضيلها في حال كنت تخطط لاستخدامها على أساس منتظم.

هناك ميزة حساب الصناديق التي ليست سوى حسابات التوفير الخاصة بك التي يمكنك إعدادها على البرنامج.

على الجانب الآخر ، يبدو البرنامج باهظًا عند 99 دولارًا في السنة مع العلم أن النعناع مجاني تمامًا ويوفر ميزة أكثر من ذلك بكثير. ومع ذلك ، فإن كل دولار تمامًا مثل YNAB ، يتفوق على الميزات التي يقدمها دون تكدس لوحة القيادة مع العديد من الخيارات.

حاول كل دولار

• اقرأ أيضًا: أفضل 6 حلول VPN للشركات لتعزيز عملك [قائمة 2019]

5

سرع

• السعر - يبدأ من 34.99 دولار في السنة.

إذا كنت تريد شيئًا أكثر تطوراً وتطبيقًا لإدارة التمويل الشخصي يتيح لك إدارة النفقات الخاصة بك وتتبع فواتيرك بالإضافة إلى الاستثمار ، يقدم Quicken الأدوات التي تلبي احتياجات المبدئي للمستخدمين المتقدمين.

يمكنك ربط جميع حساباتك المصرفية وبطاقات الائتمان والأصول وخطط التقاعد والمسؤولية والاستثمار بالبرنامج.

يتوفر Quicken لكل من مستخدمي Windows و Mac مما يعني أنه برنامج غير متصل بالإنترنت. يغطي البرنامج الميزات الأساسية لأداة الإدارة المالية بما في ذلك وظائف الموازنة ودفع الفواتير وتتبع الاستثمار.

يأتي أحدث إصدار من Quicken مزودًا بميزة تنبيه الفاتورة التي تخطر بأي مستحق الدفع وتسدد أيضًا.

توفر لوحة القيادة معاينة سريعة لحالتك المالية. يمكنك أن ترى ما سيحدث وما يحدث. تحقق التوازن وتلقي التنبيهات على نفسه.

تشمل الميزات الأخرى في Quicken القدرة على مراجعة محفظتك ومراقبة الأداء وإنشاء ميزانية وإدارة الإنفاق وإدارة الممتلكات الخاصة بك.

تقدم Quicken بخلاف أداة التمويل الشخصي الأخرى خططًا متعددة تبدأ من 34 دولارًا وترتفع إلى 90 دولارًا لكل الميزات بحيث لا تضطر إلى الدفع مقابل الميزة التي لا تستخدمها.

قد لا يبدو Quicken جذابًا للمستخدم العادي الذي يبحث عن برنامج للتمويل الشخصي ، ولكن بالنسبة لشخص يحتاج إلى أدوات لإصلاح إجراءات التمويل المعقدة الخاصة به ، فإنه سيتم تقديره للعمق والميزة التي يقدمها.

حاول تسريع

استنتاج

الحياة دائما جيدة عندما تكون نفقاتك في سيطرتك. تساعدك أفضل البرامج لتعقب net net على إدارة أموالك وبكافة المصاريف المتنوعة الأخرى في مكان واحد دون عناء.

لوضع بعبارات بسيطة ، لديك صافي القيمة = الأصول - الخصوم. لا بد أن تتغير القيمة الصافية بمرور الوقت ، لكن تتبع القيمة الصافية يسمح لك بمراقبة صحتك المالية والحفاظ عليها بصحة جيدة.

يشتمل برنامجنا الموصى به لتتبع net net على برامج متعددة الأغراض تسمح لك بمراقبة حالة monitory الخاصة بك بحيث تتوقف عن الراتب المعيشي من أجل الراتب وتوفير المزيد من الأموال أثناء سداد الديون الخاصة بك.

هل تستخدم أي من هذه البرامج لتتبع ثروتك الصافية؟ أخبرنا عن برنامج التمويل الشخصي الذي ساعدك على إبقاء أموالك على المسار الصحيح في التعليقات.